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# Conditions de paiement

> Définissez des plans de paiement en une ou plusieurs échéances que les clients voient sur chaque devis.

Les conditions de paiement définissent comment et quand les clients paient. Une condition de paiement peut être aussi simple que `Net 30` ou aussi complexe qu'un plan en 4 échéances avec des délais différents et des dates personnalisées liées à la livraison. Une fois créées, les conditions de paiement sont associées aux modèles de devis afin que les commerciaux choisissent le bon plan lors de la création du devis.

<Note>
  Vous devez disposer du rôle **Admin** pour créer, modifier ou supprimer des conditions de paiement.
</Note>

## Ce que contrôlent les conditions de paiement

Chaque condition de paiement définit :

* **Un nom et une référence** — la façon dont la condition apparaît dans les devis et les intégrations
* **Une ou plusieurs échéances** — chacune avec son propre pourcentage et son délai
* **Un pourcentage total** — qui doit être égal à 100 %
* **Des identifiants externes** — pour la synchronisation avec le CRM, l'ERP ou les systèmes comptables
* **Un statut** — Actif (disponible sur les devis) ou Inactif (masqué pour les nouveaux devis)

Les conditions de paiement traversent le cycle devis-revenus : elles apparaissent sur le devis, le Dealroom publié, le contrat et la commande.

## Accéder à l'écran des conditions de paiement

<Steps>
  <Step title="Ouvrir les Paramètres">
    Dans la barre latérale gauche, cliquez sur **Paramètres**.
  </Step>

  <Step title="Accéder aux Conditions de paiement">
    Sous la section **Espace de travail**, cliquez sur **Conditions de paiement**. Vous verrez la liste de toutes les conditions configurées avec leur nom, nom d'API et statut.
  </Step>
</Steps>

<Tip>
  Utilisez la barre de recherche en haut de la liste pour filtrer les conditions par nom. Ajustez **Lignes par page** en bas du tableau pour parcourir les listes plus longues.
</Tip>

## Conditions à échéance unique ou multiple

Qwoty prend en charge deux types de conditions de paiement :

* **Échéance unique** — le client paie 100 % du total du devis en une seule fois, à un délai spécifique (par exemple, `Net 30`)
* **Échéances multiples** — le client paie en plusieurs versements échelonnés, chacun avec son propre pourcentage et son délai (par exemple, un plan 4×25 % sur 4 mois)

Les deux types sont créés via le même formulaire — il suffit d'ajouter une seule ligne d'échéance pour un paiement unique, ou plusieurs lignes pour un plan fractionné.

## Options de délai disponibles

Lorsque vous configurez une échéance, le menu déroulant **Délai** propose 14 options prédéfinies couvrant les pratiques de facturation les plus courantes :

| Option                             | Quand le paiement est dû                                  |
| ---------------------------------- | --------------------------------------------------------- |
| **Dû immédiatement**               | Au moment où le devis est accepté                         |
| **Dû à la réception**              | Lorsque le client reçoit la facture                       |
| **Net 15**                         | 15 jours après la date de facturation                     |
| **Net 30**                         | 30 jours après la date de facturation                     |
| **Net 45**                         | 45 jours après la date de facturation                     |
| **Net 60**                         | 60 jours après la date de facturation                     |
| **Net 90**                         | 90 jours après la date de facturation                     |
| **Net 120**                        | 120 jours après la date de facturation                    |
| **30 jours fin de mois**           | 30 jours à compter du dernier jour du mois de facturation |
| **45 jours fin de mois**           | 45 jours à compter du dernier jour du mois de facturation |
| **60 jours fin de mois**           | 60 jours à compter du dernier jour du mois de facturation |
| **À réception du bon de commande** | Lorsque le bon de commande du client est reçu             |
| **Personnalisé**                   | Un délai que vous décrivez vous-même en texte libre       |

<Info>
  Sélectionner **Personnalisé** ajoute un champ **Texte personnalisé** à côté du délai, dans lequel vous rédigez l'échéance en langage courant — par exemple, `2 jours avant la livraison`, `15 jours après la livraison`, ou `le 15 janvier 2027`.
</Info>

## Créer une condition de paiement

<Steps>
  <Step title="Ouvrir le formulaire de condition de paiement">
    Depuis la liste des conditions de paiement, cliquez sur **+ Nouvelle condition de paiement** en haut à droite de l'écran.
  </Step>

  <Step title="Remplir les Informations générales">
    * **Nom** (obligatoire) — l'étiquette affichée aux commerciaux et aux clients, par exemple `Net 30` ou `4X`
    * **Référence** (facultatif) — une courte référence interne, par exemple `4X`

    <Tip>
      Utilisez une convention de nommage adaptée aux commerciaux qui parcourent le menu déroulant. `Net 30` est plus clair que `Standard 30j`.
    </Tip>
  </Step>

  <Step title="Configurer la première échéance">
    Chaque ligne d'échéance comporte trois (ou quatre) champs :

    * **Pourcentage** (obligatoire) — la part du total du devis due à cette échéance (par exemple, `25` pour 25 %)
    * **Délai** (obligatoire) — l'échéance, sélectionnée dans le menu déroulant
    * **Texte personnalisé** (affiché uniquement lorsque le Délai est `Personnalisé`) — texte libre décrivant l'échéance

    Pour une condition à paiement unique comme `Net 30`, saisissez **100** comme pourcentage et sélectionnez `Net 30`.
  </Step>

  <Step title="Ajouter d'autres échéances si nécessaire">
    Cliquez sur **+ Ajouter une échéance** pour ajouter une nouvelle ligne. Configurez son pourcentage, son délai et son texte personnalisé facultatif. Vous pouvez supprimer n'importe quelle ligne avec l'icône de corbeille rouge à droite.

    <Info>
      Le champ **Pourcentage total** sous la liste se met à jour automatiquement lorsque vous ajoutez ou modifiez des échéances. Il doit atteindre exactement **100,00 %** avant de pouvoir enregistrer.
    </Info>
  </Step>

  <Step title="Ajouter des Identifiants (facultatif)">
    Si vous synchronisez Qwoty avec d'autres systèmes, saisissez les identifiants correspondants :

    * **ID CRM** — identifiant dans votre CRM
    * **ID ERP** — identifiant dans votre ERP
    * **ID Comptable** — identifiant dans votre outil comptable
  </Step>

  <Step title="Définir le statut et le nom d'API">
    Dans le panneau de droite :

    * **Statut** — définissez sur `Actif` pour rendre la condition disponible sur les devis, ou `Inactif` pour la masquer
    * **Nom d'API** — identifiant technique utilisé dans les intégrations (par exemple, `4x`)
  </Step>

  <Step title="Enregistrer">
    Cliquez sur **Enregistrer** en haut à droite. La nouvelle condition apparaît dans la liste des conditions de paiement et devient disponible sur les modèles de devis.
  </Step>
</Steps>

## Exemple : un plan de paiement en 4×25 %

Voici à quoi ressemble un plan de paiement multi-échéances typique — un plan en 4 échéances liées à des événements de livraison :

| Échéance | Pourcentage | Délai             | Texte personnalisé            |
| -------- | ----------- | ----------------- | ----------------------------- |
| 1        | 25 %        | Dû à la réception | —                             |
| 2        | 25 %        | Net 45            | —                             |
| 3        | 25 %        | Personnalisé      | `2 jours avant la livraison`  |
| 4        | 25 %        | Personnalisé      | `15 jours après la livraison` |

**Pourcentage total :** 100,00 % ✅

Ce plan facture le client en quatre parts égales : immédiatement, à 45 jours, peu avant la livraison, et peu après la livraison.

## Modifier une condition de paiement

<Steps>
  <Step title="Localiser la condition">
    Dans la liste des conditions de paiement, trouvez la condition que vous souhaitez modifier.
  </Step>

  <Step title="Ouvrir le menu">
    Cliquez sur le menu **⋮** à droite de la ligne et sélectionnez **Modifier**.
  </Step>

  <Step title="Mettre à jour et enregistrer">
    Ajustez les Informations générales, les échéances, les Identifiants ou le Statut. Cliquez sur **Enregistrer** pour appliquer les modifications.

    <Warning>
      La modification d'une condition de paiement ne change pas les conditions déjà verrouillées sur les devis existants. Seuls les nouveaux devis prendront en compte la configuration mise à jour.
    </Warning>
  </Step>
</Steps>

## Supprimer une condition de paiement

<Steps>
  <Step title="Localiser la condition">
    Dans la liste des conditions de paiement, trouvez la condition que vous souhaitez supprimer.
  </Step>

  <Step title="Ouvrir le menu">
    Cliquez sur le menu **⋮** à droite de la ligne et sélectionnez **Supprimer**.
  </Step>

  <Step title="Confirmer">
    Confirmez la suppression. La condition est retirée de la liste.
  </Step>
</Steps>

<Warning>
  Avant de supprimer une condition de paiement, vérifiez qu'elle n'est utilisée par aucun modèle de devis actif. Désactivez-la (définissez le Statut sur `Inactif`) plutôt que de la supprimer si vous souhaitez conserver les références historiques.
</Warning>

## Questions fréquentes

<AccordionGroup>
  <Accordion title="Dois-je ajouter des échéances même pour une simple condition Net 30 ?">
    Oui. Même une condition à paiement unique nécessite une ligne d'échéance avec `100` dans le champ **Pourcentage** et `Net 30` (ou tout autre délai) dans le champ **Délai**. Le Pourcentage total doit être égal à 100 % avant de pouvoir enregistrer.
  </Accordion>

  <Accordion title="Puis-je créer des échéances dont le total ne fait pas 100 % ?">
    Non. Qwoty empêche l'enregistrement d'une condition de paiement dont le total n'est pas exactement égal à 100,00 %. Cela garantit que le montant total du devis est toujours facturé.
  </Accordion>

  <Accordion title="Puis-je combiner des délais standard et personnalisés dans le même plan ?">
    Oui. Chaque échéance dispose de son propre menu déroulant Délai, ce qui vous permet de combiner `Net 30` avec des délais `Personnalisés` comme `2 jours avant la livraison` dans la même condition de paiement.
  </Accordion>

  <Accordion title="Quelle est la différence entre Nom et Référence ?">
    **Nom** est l'étiquette affichée dans l'application et aux clients. **Référence** est un code court interne facultatif (souvent identique au nom, mais utile lorsque votre équipe comptable utilise un libellé interne différent).
  </Accordion>

  <Accordion title="À quoi sert le champ Nom d'API ?">
    C'est un identifiant technique utilisé par les intégrations et les appels d'API pour référencer la condition de paiement. Utilisez une chaîne courte et unique sans espaces ni caractères spéciaux. Il est facultatif si vous n'utilisez pas l'API.
  </Accordion>

  <Accordion title="Puis-je désactiver une condition de paiement plutôt que de la supprimer ?">
    Oui. Définissez le **Statut** sur `Inactif` pour masquer la condition des nouveaux devis tout en préservant les devis existants qui l'utilisent déjà. Vous pouvez la réactiver à tout moment.
  </Accordion>

  <Accordion title="Que se passe-t-il pour les devis utilisant une condition de paiement supprimée ?">
    Les devis existants conservent les données de la condition pour des raisons de traçabilité historique, mais vous ne pouvez pas créer de nouveaux devis avec une condition supprimée. Préférez la désactivation à la suppression, sauf si vous êtes certain que la condition n'a jamais été utilisée.
  </Accordion>

  <Accordion title="Des modèles de devis différents peuvent-ils utiliser des conditions de paiement différentes ?">
    Oui. Chaque modèle peut avoir ses propres conditions de paiement par défaut, et vous pouvez proposer plusieurs conditions dans le même modèle afin que les commerciaux choisissent la bonne lors de la création du devis.
  </Accordion>
</AccordionGroup>

## Associé

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="Modèles de devis" icon="clone" href="/user-guide/templates/introduction">
    Associez des conditions de paiement aux modèles afin que les nouveaux devis les héritent.
  </Card>

  <Card title="Méthodes de paiement" icon="credit-card" href="/user-guide/settings/workspace/payment-methods">
    Configurez la façon dont les clients règlent effectivement les factures — virement bancaire, carte, prélèvement automatique.
  </Card>

  <Card title="Cycle de vie du devis" icon="file-invoice-dollar" href="/user-guide/quotes/reference/lifecycle">
    Découvrez où les conditions de paiement apparaissent dans le flux du devis.
  </Card>

  <Card title="Unités commerciales" icon="building-user" href="/user-guide/settings/workspace/business-units">
    Les conditions de paiement s'appliquent à l'ensemble des devis d'une unité commerciale.
  </Card>
</CardGroup>